Was ist Risikomanagement?

Im Zusammenhang mit Exportkonformität kann sich der Begriff Risikomanagement auf die Einhaltung von Vorschriften zur Überprüfung von Sanktionslisten beziehen, insbesondere aber auf Regeln zur Überprüfung der Eigentümerschaft in Bezug auf Sanktionen, einschließlich der 50-Prozent-Regel des OFAC, zusammen mit Fragen des Image- und Reputationsschutzes und des Risikomanagements im Zusammenhang mit politisch exponierten Personen (PEP).

Angesichts der Tatsache, dass viele internationale Unternehmen wechselnde und komplexe Eigentumsstrukturen haben können, von denen am Ende sanktionierte Körperschaften profitieren könnten, verbieten diese Vorschriften Unternehmen, Geschäfte mit Personen, Unternehmen und Organisationen zu tätigen, die ganz oder teilweise im Besitz von Körperschaften sind, die aufgrund ihrer Eigentümerschaft auf Sanktionslisten stehen. Die Überprüfung jeder Person oder Organisation bzw. jedes Unternehmens, mit der/dem ein Unternehmen Geschäfte macht, um nicht gegen diese Regeln zu verstoßen, wird auch als Risikomanagement bezeichnet.

Dabei geht es darum, Unternehmen und Körperschaften, mit denen ein Unternehmen Geschäfte macht, zu überprüfen, um ihre Eigentumsstrukturen zu analysieren und sie dann mit Sanktionslisten abzugleichen, um potenzielle sanktionierte Akteure zu identifizieren, mit denen keine Transaktionen durchgeführt werden dürfen.

Diese Überprüfung von Eigentumsstrukturen unterscheidet sich von anderen Formen der Sanktionslistenprüfung – einschließlich denen des OFAC – darin, dass es keine formelle Liste von Unternehmen, für die aufgrund von Eigentumsstrukturen Sanktionen gelten, gibt, die für Konformitätsentscheidungen benutzt werden könnten.

Das OFAC überträgt die Verantwortung für die Überprüfung der Eigentumsstrukturen einer Körperschaft vollständig auf die Unternehmen. Dies kann den Konformitätsprozess noch komplexer machen, was bei herkömmlichen Exportkonformitäts- und Sanktionslistenprüfungsprozessen eine Herausforderung darstellen kann. Lösungen, die in der Lage sind, die Anforderungen der 50-Prozent-Regeln von OFAC und die Überprüfung der Eigentümerschaft zu erfüllen, können dazu beitragen, den Prozess für Unternehmen zu rationalisieren und zu vereinfachen, Zeit und Ressourcen zu sparen und ihnen gleichzeitig dabei zu helfen, die Vorschriften einzuhalten. Eine robuste Risikomanagementlösung kann Unternehmen dabei helfen, diese Regeln einzuhalten.